Nuestra metodología para realizar los rankings de brokers

En quebrokerelegir.com hemos establecido una metodología transparente para hacer nuestros rankings de brokers. En este artículo descubrirás todos los puntos en los que nos fijamos a la hora de poder hacer un buen ranking de brokers.

La razón principal es poder ofrecerte un criterio objetivo y compresible, de forma que cuando elijas con cuál es el mejor broker con el que trabajar tengas claro por qué has elegido ese y no otro.

Con la popularización de las inversiones a través de internet, el número de brokers se ha disparado y elegir broker se ha vuelto más complejo, ya que no sólo llega con tener en cuenta algunos criterios como las comisiones o el spread, sino que deberemos tener en cuenta muchos criterios a la hora de realizar la elección. De lo contrario podríamos caer en “trampas” que nos supongan sobrecostes y situaciones desagradables.

Nuestra web está hecha por traders con muchos años de experiencia en los mercados financieros, que han probado la gran mayoría de brokers y que, en definitiva, se conocen todos los “truquitos”.

En este post te contaremos los criterios que hemos establecido y por qué, para elaborar nuestros rankings.

Tabla de contenidos

Criterios utilizados para nuestros rankings de brokers

En primer lugar, te enseñamos la tabla en la que nos basamos para realizar nuestros rankings. En ella te mostramos el peso que tiene cada uno de los diferentes criterios a la hora de establecer la nota final para cada uno de los brokers.

Criterio
Porcentaje (%)
Seguridad y Regulación
30
Comisiones
23
Atención al cliente
15
Herramientas de trading
13
Mercados ofertados
10
Formación
6
Apertura de cuenta y trámites
3

Aunque se han agrupado de esta manera para simplificar, cada una de estas variables se compone además de diferentes subapartados.

En adelante detallaremos todos los aspectos que se tienen en cuenta en cada una de ellas.

Seguridad y Regulación

Lamentablemente, cuando queremos invertir en productos financieros tenemos que poner nuestro dinero en manos de un tercero, es decir, en un broker o intermediario financiero. Es una herramienta necesaria y por ello debemos exigirle que sea lo más fiable posible. De nada nos sirve que un broker ofrezca las mejores comisiones posibles si luego nuestro dinero no está seguro en sus manos.

Por este motivo, la seguridad es el punto más importante a la hora de invertir nuestro dinero. Merecerá la pena pagar unas comisiones ligeramente más altas para poder dormir tranquilos.

Regulación

La existencia de regulación es, en nuestra opinión, el aspecto más importante a evaluar antes de decidir si un broker merece o no la pena. 

El papel del regulador es el de actuar como supervisor del broker, proporcionándonos garantías de que el broker no pueda actuar como considere oportuno en cada momento, sino que tendrá que cumplir unas normas.

Existen multitud de reguladores en función de la ubicación geográfica del broker. Unos reguladores serán más laxos y otros más restrictivos. Nuestro consejo es que desconfíes de regulaciones de países considerados como paraísos fiscales, ya que existen incentivos para que la regulación sea laxa.

Una regulación muy laxa o escasa hará que ante un problema nos encontremos indefensos. Por eso te aconsejamos no utilizar brokers que cuenten con este tipo de regulación. 

Del mismo modo en que desde quebrokerelegir.com exigimos regulación, nuestro consejo es que tú también la exijas siempre!

Regulación de brokers

Seguridad

La seguridad en el trading es otro de los aspectos fundamentales. Lamentablemente ha habido muchos problemas con cuestiones tan básicas como retiradas de dinero. Generalmente este punto lo cubrimos teniendo una buena regulación. Pero cuando no sea así, tenemos que fijarnos muy bien en los siguientes puntos:

  • Facilidad de retirada de los depósitos. De nada nos servirá trabajar en conseguir una estrategia de trading ganadora si luego, después de mucho trabajo, nos encontramos con problemas a la hora de retirar nuestros depósitos.
  • Garantía de depósitos. En caso de que el broker quiebre necesitamos saber que nuestro capital está a salvo, al menos hasta una cierta cantidad. Este es un aspecto que suele ir de la mano de la regulación.
En québrokerelegir.com damos opiniones totalmente objetivas al respecto y queremos ayudarte a evitar cualquier situación desagradable. Nos interesa que tu experiencia sea satisfactoria para que así podamos ayudar a cada vez más traders a encontrar broker.

Comisiones

Las comisiones son sin duda uno de los aspectos fundamentales a la hora de elegir un broker, aunque queremos hacer hincapié en que no es el único. A la hora de elegir un broker debemos buscar un perfecto equilibrio entre todos los aspectos que aquí te señalamos y en muchas ocasiones merecerá la pena sacrificarse y pagar un poquito más para salvar otros aspectos muy importantes como la regulación o la atención al cliente.

Además, un trader principiante suele enfocarse mucho en las comisiones de apertura de operación y pasar por alto otros aspectos que también son muy importantes y que pueden encarecer sustancialmente nuestra operativa.

A continuación te detallamos todos los puntos que evaluamos para valorar las comisiones de un broker.

Comisiones por apertura de operación

Normalmente las comisiones por apertura o cierre de operaciones es lo primero en que nos fijamos. Es un aspecto muy importante, sobre todo cuando esperamos realizar un volumen de operaciones alto. Pueden pasar más a un segundo plano en el caso de que nuestro trading implique pocas operaciones que duren mucho tiempo.

Generalmente los brokers nos cobrarán de alguna de las siguientes formas:

  • Comisiones en spread. Son comisiones que cobran añadiendo a un diferencial entre la oferta y la demanda. Estas son muy habituales en trading de forex.
  • Comisiones por lote o contrato. En este tipo de comisión se cobra una cantidad fija por cada contrato con el que operemos. Son muy habituales cuando se opera con futuros y opciones.
  • Comisión mínima por operación. Este tipo de comisiones se utilizan sobre todo en la compra de acciones, donde nos establecen una comisión mínima por la compra de las mismas. Tenemos que tenerlas muy en cuenta cuando el volumen de nuestra operación es pequeño, ya que puede hacer que nuestro coste sea muy alto en relación a nuestra inversión. 

En conclusión, tendremos que elegir brokers que tengan comisiones de apertura adaptadas a nuestras necesidades y tendremos que poner mayor foco en este punto en función del volumen de operaciones que vayamos a hacer, dándole mayor importancia cuanto más operaciones vayamos a realizar

Overnight Swaps

Los overnight swaps son comisiones que se cobran por mantener operaciones abiertas de un día a otro. Naturalmente este factor nos importará cuando nuestras operaciones permanezcan abiertas más de un día. No lo tendremos en cuenta si hacemos trading intradía, ya que esta cuestión no nos afectará.

Este tipo de comisión es muy frecuente en Forex o trading de divisas.

Existen brokers que ofrecen comisiones por spread o por lotaje muy competitivas pero con overnight swaps muy elevados en comparación con la competencia. Esta es una de las formas clásicas en las que un broker que utiliza plataformas como Metatrader te puede añadir comisiones encubiertas que encarezcen tu operativa. Por este motivo, te aconsejamos que revises bien estas comisiones antes de contratar un broker.

En general, si vamos a utilizar operaciones de varios días, tendremos que buscar bajos overnight swaps. En cambio, si lo que vamos a hacer es trading intradía no necesitaremos tenerlo en cuenta.

comisiones trading

Comisiones de gestión

Las comisiones o gastos de gestión son comisiones que se cobran en porcentaje del nominal total normalmente en periódos de un año.

Suelen aplicarse principalmente en productos de inversión a largo plazo como Fondos de Inversión, Planes de pensiones, ETFs o Robo Advisors. Si alguna vez has invertido en este tipo de productos, seguro que estás familiarizado con ellas.

Este tipo de comisiones pueden restar una parte importante de la rentabilidad a largo plazo de nuestras inversiones. Por este motivo en los últimos años ha aumentado tanto la popularidad de productos como ETFs o Robo Advisors, donde las comisiones de gestión suelen ser mucho más bajas que en un Fondo de Inversión tradicional. Esto no quiere decir, ni mucho menos, que estos productos sean mejores que un Fondo de Inversión.

En general, trataremos de evitar productos con elevadas comisiones de gestión, ya que penalizarán nuestras inversiones a largo plazo.

Comisiones de mantenimiento

Las comisiones de mantenimiento son comisiones que se cobran periódicamente por tener una cuenta abierta con un broker.

Este tipo de comisiones son muy frecuentes en brokers tradicionales donde se pueden invertir en multitud de productos como acciones, Fondos de Inversión, Futuros, etc.

Tendremos que atender a estas comisiones cuando representen un gasto importante en relación a nuestra inversión. Por ejemplo, si queremos invertir 1.000€ en un broker con unas comisiones de mantenimiento de 50€ anuales, supondría un 5% anual en estos costes, con lo que generar una rentabilidad sería muy complicado y no nos merecería la pena ni siquiera abrir la cuenta. En cambio la cosa cambiaría si nuestra inversión fuera a ser de 100.000€.

Normalmente buscaremos brokers que nos cobren bajas o nulas comisiones de gestión. Aunque, como hemos indicado, deberemos tener en cuenta lo que estas comisiones suponen en relación a nuestro capital.

Comisiones por retiradas de depósito

Aunque no es frecuente, existen brokers que cobran comisiones por las retiradas de dinero. Este tipo de comisiones suelen aplicar más a retiradas pequeñas de dinero, como por ejemplo 100€.

No es algo a lo que le prestaremos una especial atención, a no ser que sean frecuentes y/o abusivas.

Conclusión sobre las comisiones

En esta sección hemos visto de una forma amplia, aunque no extensiva, todos los tipos de comisiones en los que nos fijamos a la hora de elaborar nuestros rankings de brokers.

Hemos querido dar bastantes detalles de todas las comisiones que evaluamos ya que suele ser una de las cosas que más te preocupan y la mayoría de la gente desconoce muchas de estas comisiones, pudiendo llevarse sorpresas a la hora de operar.

Como ya hemos dicho, las comisiones son un factor muy importante pero no el único, y a veces será mejor pagar un poco más de comisiones recibiendo a cambio otras cosas como mayor regulación, mejor atención al cliente o mejor compatibilidad con nuestros dispositivos.

En quebrokerelegir.com queremos ser lo más transparente posible a la hora de aconsejarte un broker para que no te lleves sorpresas y sigas confiando en nosotros

Atención al cliente

Aunque a veces podamos pensar que esta variable no tiene demasiada importancia, los traders con experiencia sabemos que con frecuencia suele haber algún problema con nuestra operativa. Creednos, cuando tengas algún problema (que si operas con frecuencia lo tendrás), tener un buen servicio de atención al cliente lo agradecerás mucho más de lo que puedas pensar a priori.

Es muy importante que nuestro broker nos ofrezca diversos medios para contactar con él en caso de que haya algún problema. Agradeceremos mucho que sea por teléfono o un chat directo, aunque existen otras formas como por ejemplo el email, que no tienen por qué funcionar mal.

Otro de los puntos más importantes de la atención al cliente es que la atención sea lo más rápida posible. No es nada agradable tener que pasarse varios días esperando a esperar una respuesta por una incidencia sin poder hablar con nadie directamente.

También necesitamos que la comunicación pueda ser efectiva. Para ello es vital que el broker ofrezca servicio de atención al cliente en nuestro idioma o en un idioma en el que nos podamos comunicar con él.

En quebrokerelegir.com examinamos con detalle los servicios de atención al cliente de los brokers y somos muy críticos con lo que no nos gusta para que sepas si el broker va a responder o no cuando surja un problema.

 

trading atencion al cliente

Herramientas de trading

Para poder invertir de forma eficiente, los traders necesitamos buenas herramientas y plataformas. Por eso, esta es otra de las variables que evaluamos con detalle a la hora de hacer nuestros rankings de brokers.

Es posible que muchos de vosotros sólo hagáis trading delante del ordenador, pero cada vez es más frecuente que haya personas que lo hagan a través de su móvil o una combinación entre ambos, ordenador y móvil. Por ese motivo cada vez es más importante que nuestro broker nos ofrezca la mayor compatibilidad de dispositivos posible.

Otra cosa que valoramos muy positivamente es que nos ofrezcan información en tiempo real de los mercados, de forma que podamos hacer seguimiento de los mismos desde sus propias plataformas. Este punto no es tan importante si lo que vamos a contratar son productos de inversión a largo plazo como Fondos de Inversión, donde de poco nos sirve seguir el mercado en tiempo real si nuestra inversión se va a ejecutar uno o dos días después.

Si lo que queremos es invertir a través de otras aplicaciones como Trading View o Visual necesitaremos que nuestro broker se pueda integrar con otras aplicaciones, de manera que nos facilite el trabajo. Esto es más frecuente cuando trabajamos con acciones o futuros sobre índices.

En definitiva, en quebrokerelegir.com evaluamos las herramientas que proporcionan los brokers en función del uso frecuente que se haga de ellos.

 

Aplicaciones de trading

Mercados ofertados

A la hora de invertir, normalmente no nos centraremos en un único tipo de activo. Generalmente utilizaremos varios instrumentos de forma frecuente en nuestra operativa, por lo que se agradece tener un broker que nos ofrezca suficientes mercados para satisfacer nuestras necesidades de inversión.

Aún así, es bastante frecuente que un trader utilice varios brokers para trabajar, ya que no existe el broker perfecto.

Por tanto, tendremos que buscar brokers que nos ofrezcan gran parte de los mercados que necesitamos con las comisiones más ajustadas posibles en cada uno de ellos.

En quebrokerelegir.com evaluamos la oferta de productos de cada broker para que puedas escoger en función de los productos con los que quieras trabajar.

markets

Formación

En este punto evaluamos la formación que nos ofrece el propio broker sobre sus plataformas. No nos referimos a la formación sobre inversión, ya que esta formación deberías buscarla en otro lado para evitar caer en un conflicto de intereses.

Todo trader para operar necesitará utilizar plataformas de inversión, ya sean aplicaciones para ordenador o móvil o herramientas a través del navegador como Google Chrome. Es muy importante antes de trabajar con un broker, que podamos aprender a manejar sus herramientas con guías claras y fáciles de comprender.

También es muy deseable que el broker nos ofrezca cuentas demo con sus aplicaciones para que nosotros mismos podamos aprender a utilizarlas “trasteando” a nuestro antojo.

En quebrokerelegir.com evaluamos el material que los brokers nos ofrecen para aprender a trabajar con ellos para que sepas si te vas a poder sentir cómodo operando con ellos incluso antes de abrir una cuenta.

formacion

Apertura de cuenta y trámites

En esta sección evaluamos las facilidades que nos dan los brokers para realizar los trámites más habituales.

Normalmente no solemos encontrarnos con problemas en la apertura de las cuentas. Al contrario, suelen darnos bastantes facilidades. Eso sí, desconfía si algún broker no te pide algún documento identificativo para validar tu cuenta antes de empezar a operar.

A partir de la creación y validación de nuestra cuenta, las operaciones más frecuentes que realizaremos son ingresos y retiradas de efectivo. No suelen existir problemas cuando hacemos ingresos pero, aunque parezca bastante trivial, a veces se dan problemas con las retiradas de efectivo, pudiendo tardar mucho en hacer el traspaso de los fondos.

Si operamos con Fondos de Inversión o Planes de Pensiones, también será bastante frecuente realizar traspasos de un fondo a otro directamente. En este punto es importante contar con un broker en el que sea fácil realizar los traspasos y fiable a la hora de ejecutarlos.

En quebrokerelegir.com analizamos los trámites más habituales a la hora de trabajar con los brokers para que te puedas sentir cómodo cuando elijas tu broker.

Apertura Cuenta

Conclusiones

Realizar raking de brokers es una tarea compleja, que requiere de mucho conocimiento, esfuerzo y revisión permanente.

Con trabajo constante actualizamos la web diariamente, comprometiéndonos a un esfuerzo todavía mayor en este 2021 para mantenerte al día con las últimas novedades y mejoras ofrecidas por los diferentes brokers y poder seguir incorporando muchos más brokers que todavía no hemos analizado en nuestras listas.

En conclusión, queremos ayudarte y hacerte más fácil la toma de decisiones.

Esperamos que esta información te resulte de ayuda.

 

Muchas gracias y buen trading a [email protected]